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春节期间，年货采买与返乡人群熙熙攘攘，团圆的温馨氛围弥漫各处。但在这喜庆之时，不法之徒趁着资金往来频繁，利用“跑分”行径开展洗钱勾当，致使不少人在毫无察觉中陷入违法泥潭，而马上金融在此提醒您务必警惕此类风险。
在校大学生程某因轻信朋友推荐的“轻松赚大钱”兼职广告，将自己的三张银行卡提供给犯罪团伙使用，换取了2000元报酬。在短短几天内，这些银行卡转入和转出了近9万元资金，其中至少2.5万元为电信诈骗受害者的被骗款项。警方调查后发现，程某的行为已涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。尽管他因未成年且主动认罪悔过被不起诉，但这次经历让程某深感后悔。
所谓“跑分”，是指通过出租、出售或借用银行卡、支付账户等方式，为犯罪团伙提供资金转移服务。这种行为表面上看似是“轻松赚钱”的兼职，实则是在协助犯罪分子清洗赃款，将非法资金伪装成合法收入。参与者不仅可能面临法律追究，还会因账户涉案被冻结而失去信用资格，甚至影响未来的求职和贷款。一旦卷入“跑分”，轻则账户受限，重则承担刑事责任。
犯罪分子常以“高额回报”为诱饵，吸引大学生、务工人员等法律意识薄弱的群体参与。通过社交媒体、短信或熟人介绍，他们伪装成看似正规且简单的兼职项目，诱导受害者提供银行卡、支付密码等信息。在春节这一资金流动加速的时期，这类陷阱更是频繁发生。不少人直到账户被冻结或被警方调查时，才意识到自己已沦为犯罪的工具。
春节作为消费高峰期，不法分子还可能通过伪造交易记录、虚假购物平台等手段，利用普通消费者完成资金“漂白”。为了守护个人财产安全，“马上金融提醒您”，拒绝轻信任何形式的“高额回报”广告，妥善保管银行卡、微信、支付宝等支付工具，避免出租、出售或出借个人账户，即使面对熟人也要提高警惕。购买年货或贵重物品时，应选择正规商家和平台，避免通过不明渠道进行大额交易。此外，如果发现银行卡有异常转账，或接收到不明资金，应第一时间报警或向银行反映，主动配合调查。
近年来，国家对洗钱犯罪的打击力度不断加大，金融机构也通过强化技术手段，加强对账户异常交易的监测。银行和支付机构通过设立风险预警机制，不断筑牢反洗钱防线。同时，公众的配合与法律意识的提升，也是打击洗钱犯罪的重要力量。特别是在春节这样的特殊时期，主动了解洗钱犯罪的特征与�：�，提高警惕，既是保护自己，也是对社会秩序的守护。
春节是阖家欢乐、幸福满溢的时光，这需要利来国际(中国区)最老牌官网齐心协力来维护这份安宁。马上金融郑重提示：远离“跑分”骗局，坚决做到不出租账户、不被高额回报迷惑、不涉足可疑活动，这便是对社会诚信的有力捍卫。守护好个人财产与社会信用，秉持守法精神，畅享平安、吉祥的春节！
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马上消费金融警示: 远离“跑分”陷阱, 安心过年
2025-03-12 22:40:06
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