成功堵截18万诈骗款! 这家银行反诈防骗出实招
潮新闻客户端通讯员刘家慧
近日，浙江省湖州市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室为浙江稠州商业银行湖州德清支行送来表扬信，充分肯定该行工作人员在反诈工作中展现出的高度责任感及专业素养，为稠州银行在日常工作中保持敏锐洞察力、有效避免群众财产损失的正义之举点赞。
警银联动护好“钱袋子”
2月25日下午，陈阿姨急急忙忙走进稠州银行湖州德清支行营业网点，要求办理转账业务。该行柜员按照银行“四必问”流程询问其用途，陈阿姨透露，她最近认识了一位“中间人”，在该人介绍下，她打算拿出18万元用于投资入股。
在“唠家常”式交流中，柜员警觉到，陈阿姨与这位“中间人”认识时间并不长，却已在对方要求下安装了数个手机加速器软件。经现场查询，这个所谓“公司”甚至没有实际业务信息，陈阿姨很可能碰上了一起投资诈骗。
当即，稠州银行湖州德清支行“兵分两路”，在柜员安抚陈阿姨情绪的同时，该支行营业经理张岚致电反诈中心，请求民警协助处理。“转账核验有助于银行判断交易风险，是保障客户资金安全的重要举措。”张岚表示，在德清支行工作人员及公安民警的共同劝说下，陈阿姨理清了“投资”疑点，成功止损18万元。
今年以来，稠州银行先后拦截数笔可疑转账，其中，老人因轻信“熟人”而上当受骗的事件频发。在衢州龙游，某线上APP通过投资“高额返利”的噱头行骗。一客户受诱导，前往稠州银行取现，表示要将钱用于“追加资金”，工作人员察觉风险后，立即暂停业务并上报。面对情绪激动的客户，该行联动当地公安耐心梳理、反复劝说，最终成功劝阻，避免了经济损失。
优化服务筑牢“防火墙”
近年来，面对层出不穷的金融犯罪新套路，稠州银行加强与地方政府、金融监管部门的协调配合，主动作为，在“产品服务合规”“消费者宣传教育”“数智化转型”等方面均有布局。
2024年度，该行完成全行存量账户排查340.34万户，警银联动堵截涉嫌电信诈骗事件44起，为客户挽回经济损失324.46万元。同时，该行打磨提升源头防控、精准防控能力，成功对接浙江省反诈中心“智卡通”系统，日均开展风险业务核验1503.42笔，有效缓解了以往涉案账户“无抓手、碰运气、开盲盒”的处理困境。
据统计，在浙江省重点商业银行中，稠州银行断卡线索总数降幅超全省平均水平，在省内法人银行中排名第一，风险压降效果显著。
此外，该行同步推进消费者反诈知识宣传教育“三进”活动，“进企业”“进学校”“进社区”开展教育宣讲2800余�。哺侨耸�8万余人。
针对老年群体，稠州银行个性化开展“防范非法集资”“警惕熟人诈骗”专题教育，通过真实案例揭示“高息返利”“线下实体”等常见话术陷阱，切实为金融消费者把好资金安全关。
稠州银行相关负责人表示，消费者权益保护是当前金融机构日常工作的重中之重，该行始终站在消费者的利益诉求上想问题、办事情，着力强化内部体系建设，多角度、多形式、多渠道开展金融知识教育宣传活动，落实消费者权益保护教育宣传长效机制，以实际行动维护金融消费环境和谐稳定。
此外，该行同步推进消费者反诈知识宣传教育“三进”活动，“进企业”“进学校”“进社区”开展教育宣讲2800余�。哺侨耸�8万余人。
针对老年群体，稠州银行个性化开展“防范非法集资”“警惕熟人诈骗”专题教育，通过真实案例揭示“高息返利”“线下实体”等常见话术陷阱，切实为金融消费者把好资金安全关。
稠州银行相关负责人表示，消费者权益保护是当前金融机构日常工作的重中之重，该行始终站在消费者的利益诉求上想问题、办事情，着力强化内部体系建设，多角度、多形式、多渠道开展金融知识教育宣传活动，落实消费者权益保护教育宣传长效机制，以实际行动维护金融消费环境和谐稳定。
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